les seniors planifient leur succession numérique

Ressources essentielles pour la planification successorale numérique

Il est essentiel de planifier la gestion de vos comptes et actifs numériques en cas d'urgence ou après votre décès. Cette fiche de conseils propose des mesures pratiques pour vous aider à organiser, protéger et partager l'accès à votre vie numérique, en veillant à ce que vos comptes et vos données soient correctement gérés lorsque vous en avez le plus besoin.

Utilisez les informations ci-dessous pour créer un plan pour votre patrimoine numérique et apprenez l'importance de.. :

Faire l'inventaire de vos comptes numériques
Classification de vos comptes
Gestion des mots de passe
Inclure des informations sur les mots de passe dans les documents juridiques
Configuration des contacts hérités

Se préparer à l'inattendu : En prenant ces mesures - inventorier vos comptes, gérer vos mots de passe en toute sécurité et désigner des personnes de confiance pour gérer vos actifs numériques - vous vous assurez une tranquillité d'esprit en sachant que votre vie numérique est entre de bonnes mains.

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Cette fiche de conseils explique le processus de planification successorale numérique et met en évidence les éléments clés à prendre en compte lors de l'élaboration d'un plan de protection de vos comptes et actifs numériques.

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Fiche de conseils sur la planification successorale numérique de KnowledgeFlow

Création d'un plan successoral numérique et d'un inventaire des comptes numériques

Faites l'inventaire de tous vos comptes et actifs numériques. Dressez une liste de tous les éléments, y compris

Comptes de médias sociaux
Comptes bancaires
Comptes de services de diffusion en continu
Comptes de l'opérateur de téléphonie mobile
Cryptomonnaies
Appareils électroniques (p. ex. codes d'accès aux appareils, Apple ID)
Courriels
Comptes d'achats en ligne (ex. Amazon)
Compte myCRA
etc.

Revoyez et mettez à jour régulièrement votre liste d'inventaire, car les comptes que vous utilisez sont probablement en constante évolution. Vos mots de passe peuvent également changer au fil du temps. En outre, fermez tous les comptes que vous n'utilisez pas actuellement, car les comptes non gérés sont vulnérables aux escrocs.

Classez vos comptes - triez-les en fonction des comptes dont il faut s'occuper en priorité en cas d'urgence :

Déterminer les comptes critiques: Identifiez les comptes qui sont essentiels pour vos besoins immédiats. Il s'agit des comptes qui, s'ils ne sont pas gérés rapidement, peuvent entraîner des problèmes importants. Par exemple :
- Comptes bancaires: Assurez-vous d'avoir accès à des fonds pour vos dépenses quotidiennes.
- Cartes de crédit: Suivez les dates d'échéance pour éviter les frais de retard et les charges d'intérêt.
- Comptes de services publics: Assurez-vous que vos services d'électricité, d'eau et d'internet sont toujours actifs.
Évaluer l'impact de l'inaction: Envisagez les conséquences de l'absence de traitement de chaque compte en cas d'urgence. Les comptes susceptibles d'entraîner des sanctions sévères, la perte de services essentiels ou des pertes financières importantes doivent être traités en priorité.
Catégoriser les comptes: Classez vos comptes par catégories en fonction de leur priorité :
- Priorité élevée: Les comptes qui nécessitent une attention immédiate (par exemple, l'hypothèque, le loyer, les services publics, le compte bancaire principal).
- Priorité moyenne: Comptes importants mais non urgents (par exemple, comptes bancaires secondaires, abonnements).
- Faible priorité: Comptes qui peuvent être reportés temporairement sans conséquences majeures (par exemple, adhésions, services non essentiels).
Créer un plan d'action: Élaborez un plan de gestion de ces comptes en cas d'urgence. Il peut s'agir de mettre en place des paiements automatiques, de conserver une liste des détails des comptes et des coordonnées des personnes à contacter, et de s'assurer que vous avez accès aux fonds nécessaires.
Revue régulière: Examinez et mettez à jour périodiquement la classification de vos comptes pour vous assurer qu'elle reste pertinente au fur et à mesure que votre situation financière évolue.

Envisager :

Utiliser un gestionnaire de mots de passe pour garder une trace de tous vos mots de passe pour tous vos comptes et donner à un membre de la famille en qui vous avez confiance le mot de passe principal en cas d'urgence.
Utiliser un gestionnaire de mots de passe et inclure le mot de passe principal dans les documents juridiques de planification successorale tels que votre testament ou votre procuration.

Ou décidez à un moment donné de donner à un membre de votre famille en qui vous avez confiance une liste de tous vos mots de passe. Cette pratique n'est pas recommandée car elle n'est pas sûre.

Quel que soit votre plan, n'oubliez pas d'en discuter avec votre famille afin d'être tous sur la même longueur d'onde. Pensez également à choisir un exécuteur testamentaire compétent en matière de technologie.

Définissez des contacts hérités pour tous les comptes qui offrent cette option. Il s'agit d'une personne que vous désignez pour gérer et accéder à vos comptes et données numériques en cas d'urgence ou après votre décès.

Gestionnaires de mots de passe : La plupart d'entre eux offrent la possibilité de désigner une personne comme contact en cas d'urgence ou d'héritage.
Pomme, Googleet Facebook disposent d'options bien connues pour les contacts hérités, qui permettent de planifier la mémorisation ou la suppression des comptes et d'accéder à des données telles que les photos et les contacts. Consultez leurs centres d'aide pour savoir comment les configurer et recherchez des options similaires sur les autres comptes que vous utilisez.

Apple Legacy Contact :

Configurer un contact hérité pour qu'il puisse accéder au contenu de l'appareil, comme les photos et les notes. Cela ne signifie pas que votre contact hérité aura accès aux mots de passe stockés sur votre appareil.
Sur votre iPhone, iPad ou iPod touch : Allez dans Paramètres, puis appuyez sur votre nom.
Appuyez sur Connexion et sécurité, puis sur Contact hérité.
Voir Site web d'assistance d'Apple pour des instructions détaillées.

Gestionnaire de compte Google inactif :

Définissez la période de temps qui doit s'écouler avant que votre compte soit considéré comme inactif et qu'il soit supprimé.
Décidez du sort des données associées à votre compte.
Choisissez jusqu'à 10 personnes à avertir en cas d'inactivité ou de suppression du compte et autorisez-les à accéder à certaines données.
Voir Site d'assistance de Google pour des instructions détaillées.

Facebook Legacy Contact :

Ils gèrent votre compte si vous choisissez de le faire commémorer (les gens peuvent toujours y déposer des hommages).
Vous pouvez également suivre les étapes de l'ajout d'un contact patrimonial, mais choisir l'option "Supprimer après le décès".
Allez dans Paramètres > Centre de comptes > Propriété et contrôle du compte pour commencer.
Voir Centre d'aide de Facebook pour des instructions détaillées.

Ressource supplémentaire

Découvrez les différentes options disponibles pour les gestionnaires de mots de passe.

En savoir plus ici

Ce qu'il faut retenir...

Conditions d'utilisation

De nombreux services en ligne ont des conditions qui limitent le transfert de comptes ou l'usurpation d'identité par le partage de mots de passe ; il convient donc de planifier en conséquence et de contacter ces services pour obtenir de l'aide. Par exemple, donner à quelqu'un l'accès à votre compte bancaire en votre nom peut constituer une violation des conditions d'utilisation du service. Envisagez donc plutôt d'avoir un co-propriétaire ou un signataire autorisé sur votre compte ou d'utiliser une procuration pour que quelqu'un puisse accéder à votre compte en la montrant à la banque.

Fournir des instructions détaillées

Veillez à stocker les codes 2FA, MFA et les réponses aux questions de sécurité dans votre gestionnaire de mots de passe sécurisé. Dressez une liste des méthodes MFA que vous utilisez et incluez les codes d'accès des appareils et les instructions pour votre contact d'urgence de confiance.

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Ne tardez pas

Ne retardez pas votre planification ! Cela facilitera la tâche de vos proches en cas d'urgence. De plus, les comptes non gérés sont vulnérables aux escrocs et, s'ils sont pris en charge par ces derniers, peuvent nuire aux personnes avec lesquelles vous êtes en contact en ligne.

Note

Il n'est pas nécessaire d'engager et de payer un "planificateur successoral numérique" lorsque vous pouvez tout faire vous-même gratuitement !

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