Éviter la fraude à l'investissement : Ce qu'il faut savoir

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La fraude sur les placements à revenu fixe est en hausse au Canada, les escrocs se faisant passer pour des institutions financières et des compagnies d'assurance dignes de confiance afin d'offrir des possibilités d'investissement frauduleuses. Ces escroqueries ciblent souvent les personnes à la recherche de placements sûrs et stables, tels que les certificats de placement garanti (CPG) et les obligations d'épargne, en leur promettant des rendements supérieurs à la normale. Les victimes sont généralement attirées par des annonces en ligne qui prétendent leur proposer les meilleurs taux d'investissement, après quoi elles reçoivent des appels ou des courriels de fraudeurs qui se font passer pour des conseillers financiers légitimes. Ces criminels utilisent des tactiques d'usurpation de marque, notamment de faux sites web, de faux documents et de fausses adresses électroniques, pour paraître crédibles et pousser les victimes à transférer de l'argent.

L'impact de ces escroqueries augmente à un rythme alarmant. En 2023, les Canadiens ont déclaré avoir perdu $309,4 millions d'euros en raison de fraudes à l'investissement, ce qui représente les pertes les plus élevées déclarées au CAFC en 2023 (CIRO, 2024). Cette augmentation souligne à quel point les fraudeurs sont devenus de plus en plus sophistiqués, exploitant la confiance dans des institutions financières et des produits d'investissement bien connus.

Une fois que la victime a investi, les fraudeurs peuvent lui fournir de faux relevés de compte pour créer l'illusion d'un investissement réel. Finalement, la communication s'interrompt, les sites web disparaissent et les victimes se rendent compte qu'elles ont perdu leur argent. Le CAFC et les régulateurs financiers ont émis des avertissements concernant cette escroquerie croissante, invitant les investisseurs à vérifier toutes les offres avant de s'engager financièrement.

Quoi de neuf ? (Dernières tendances et mises à jour en matière d'escroquerie)

  • Des rendements supérieurs à la normale - Escrocs promettent des rendements élevés garantis et sans risquece qui n'est pas réaliste pour des investissements légitimes à revenu fixe
  • Fausses annonces d'Investment Finder - Les fraudeurs gèrent annonces en ligne qui prétendent aider les investisseurs à trouver les meilleurs taux, mais qui collectent des données personnelles pour des escroqueries ciblées.
  • Sites web et domaines usurpés - Escrocs cloner de vrais sites web d'institutions financièresLes investisseurs sont souvent trompés par de légères différences d'URL (par exemple, en utilisant " .net " au lieu de " .com ").
  • L'urgence d'investir - Les victimes sont pressés d'agir rapidement pour obtenir une offre à durée limitée avant de vérifier la légitimité de l'investissement.
  • Informations de contact non vérifiées - Les conseillers frauduleux fournissent faux numéros de téléphone et faux courrielsLes victimes ne peuvent donc pas confirmer leur légitimité auprès de l'institution financière concernée.

Vous pouvez lire tous les détails sur Fraude aux investissements à revenu fixe et les dernières alertes à l'escroquerie en accédant au rapport officiel ici

Comment se protéger : Conseils de la CAFC

1. Aucun investissement n'est sans risque - Soyez sceptique face aux rendements élevés

Les escrocs promettent des rendements supérieurs à la normale pour attirer les investisseurs vers de faux produits à revenu fixe. Cependant, les CPG et les obligations d'épargne légitimes n'offrent pas de rendements exceptionnellement élevés-tout investissement qui garantit "des revenus élevés "sans risque devrait éveiller les soupçons.

Une tactique courante consiste à offrir un petit retour initial pour instaurer la confianceLe but est de pousser les victimes à investir des sommes plus importantes. Les escrocs finissent par disparaître, emportant avec eux tous les fonds investis.

Ce que vous pouvez faire : Comparez les rendements annoncés avec les taux officiels de votre banque ou de votre institution financière. Les investissements frauduleux sont conçus pour paraître légitimes - vérifiez toujours les offres auprès de sources financières fiables avant de vous engager.

2. Ne jamais communiquer de données personnelles ou bancaires

Les fraudeurs demandent souvent les informations personnelles et bancaires dans le but d'ouvrir un compte d'investissement. Ces informations peuvent être utilisées à des fins d'usurpation d'identité ou de transactions financières non autorisées..

Les victimes peuvent recevoir appels ou courriels provenant d'escrocs se faisant passer pour des conseillers en investissement légitimes, demandant des informations bancaires, des numéros de SIN, voire des copies de documents d'identification personnels.

Ce que vous pouvez faire : Les institutions financières légitimes ne demandent jamais d'informations financières sensibles par le biais d'appels téléphoniques, d'e-mails ou de publicités en ligne non sollicités. Si vous recevez une telle demande, vérifiez directement auprès de l'institution en utilisant son site web officiel ou son numéro de téléphone.

3. Se méfier des annonces de "recherche d'investissement".

Souvent, les escrocs utiliser des publicités en ligne trompeuses pour collecter les données personnelles des investisseurs potentiels. Ces annonces prétendent mettre en relation les utilisateurs avec les "les meilleurs taux de revenu fixe"mais en réalité, ils sont utilisé pour identifier les victimes potentielles d'escroqueries à l'investissement.

Les personnes qui saisissent leurs informations sur ces plateformes sont ensuite contactées par les escrocs qui se font passer pour des conseillers financiers, en utilisant tactiques de haute pression pour les convaincre d'investir immédiatement.

Ce que vous pouvez faire : Éviter les sociétés de placement tierces et préférer visiter directement les sites web des institutions financières. Si une offre provient d'une source inconnue, vérifiez-la auprès de votre banque ou l'autorité de régulation des marchés financiers avant de vous engager.

4. Vérifier l'enregistrement - Vérifier avant d'investir

Souvent, les escrocs se faire passer pour de véritables entreprises et conseillers en investissementIl est donc difficile pour les investisseurs de distinguer les offres légitimes des offres frauduleuses. Il est difficile pour les investisseurs de distinguer les offres légitimes des offres frauduleuses. utiliser de fausses références, des sites web falsifiés et de fausses adresses électroniques pour paraître crédibles et faire croire aux victimes qu'elles ont affaire à un professionnel de la finance réglementé.

Ce que vous pouvez faire : Ne vous fiez jamais aux numéros de téléphone, aux courriels ou aux liens fournis dans les messages non sollicités. Au lieu de cela, vérifier l'enregistrement du conseiller ou de la société auprès des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) ou l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de votre province avant d'effectuer un quelconque investissement.
Vérifier l'inscription ici : Recherche d'enregistrement CSA

5. Vérifier les avertissements des investisseurs - Se méfier des fausses publicités et des fausses marques

Fraudeurs utiliser des publicités et des marques trompeuses pour donner à leurs escroqueries une apparence de légitimité, en menant souvent des campagnes en ligne qui prétendent offrir des services d'aide à l'enfance. des investissements à haut rendement et sans risque. Ces escroqueries se caractérisent souvent par les fausses approbations réglementaires, les vidéos générées par l'IA ou les messages trompeurs sur les médias sociaux pour attirer les investisseurs.

Dans un cas récent, des escrocs a utilisé abusivement la marque de l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) sur les médias sociauxCes fausses annonces donnaient l'impression que les programmes d'investissement frauduleux étaient approuvés par les pouvoirs publics. Ces fausses annonces ont créé un faux sentiment de sécurité, laissant croire aux investisseurs qu'ils avaient affaire à un organisme public. entité réglementée et digne de confiance. En réalité, ils étaient en contact avec des escrocs qui n'avaient aucun lien avec l'ASIC ou toute autre institution financière légitime.
Pour en savoir plus, cliquez ici : Alerte à l'escroquerie de l'ASIC

Outre la fraude à l'investissement, les criminels ont exploité des tactiques similaires dans les domaines suivants escroqueries aux funérailles et aux monuments commémoratifsIls se font passer pour des familles en deuil ou des entreprises de pompes funèbres afin de solliciter de faux dons. Apprendre comment les fraudeurs manipulent les émotions et l'urgence peut vous aider à repérer rapidement ces escroqueries.
En savoir plus sur la façon dont les escrocs exploitent la douleur ici.

Ce que vous pouvez faire : Méfiez-vous des publicités sur les investissements qui prétendent être approuvées par des organismes de réglementation : les fraudeurs utilisent souvent des noms et des logos de confiance pour se donner une fausse crédibilité. Si une entreprise prétend être soutenue par un organisme de réglementation financière, vérifier directement sur le site officiel de l'autorité de régulation avant de s'engager.

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Copie de la fiche conseil sur les escroqueries à l'investissement

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Dernières réflexions : Investir en toute sécurité

La fraude sur les investissements à revenu fixe devient de plus en plus fréquente. plus sophistiquéavec les escrocs l'usurpation d'identité de véritables institutions, la création de faux sites de comparaison et la pression exercée sur les victimes pour qu'elles prennent des décisions rapides. En restant vigilants, en vérifiant les entreprises auprès de sources officielles et en évitant les offres d'investissement non sollicitéesvous pouvez protégez-vous contre ces escroqueries.

Si une opportunité d'investissement semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Renseignez-vous toujours avant d'investir et signalez toute activité suspecte aux autorités de régulation financière.

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