las personas mayores planifican su patrimonio digital

Recursos esenciales para la planificación patrimonial digital

Es esencial planificar cómo se gestionarán tus cuentas y activos digitales en caso de emergencia o cuando fallezcas. Esta hoja de consejos ofrece medidas prácticas para ayudarle a organizar, proteger y compartir el acceso a su vida digital, garantizando que sus cuentas y datos se gestionen adecuadamente cuando más se necesiten.

Utilice la siguiente información para crear un plan para su patrimonio digital y aprenda la importancia de:

Inventario de sus cuentas digitales
Clasificar sus cuentas
Gestión de contraseñas
Incluir información sobre contraseñas en documentos jurídicos
Configuración de contactos heredados

Prepárese para lo inesperado: Tomando estas medidas -hacer un inventario de sus cuentas, gestionar sus contraseñas de forma segura y designar a personas de confianza para que manejen sus activos digitales- usted crea la tranquilidad de saber que su vida digital está en buenas manos.

Consulte nuestros recursos descargables.

Esta hoja de consejos explica el proceso de planificación del patrimonio digital y destaca los aspectos clave que debe recordar al crear un plan para proteger sus cuentas y activos digitales.

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Hoja de consejos sobre la planificación patrimonial digital KnowledgeFlow

Creación de un plan de sucesión digital y de un inventario de cuentas digitales

Haz un inventario de todas tus cuentas y activos digitales. Haz una lista de todo, incluido:

Cuentas en redes sociales
Cuentas bancarias
Cuentas de servicios de streaming
Cuentas de proveedores de telefonía móvil
Criptomonedas
Dispositivos electrónicos (por ejemplo, contraseñas de dispositivos, ID de Apple)
Correos electrónicos
Cuentas de compras en línea (por ejemplo, Amazon)
Cuenta myCRA
etc.

Revise y actualice periódicamente su lista de inventario porque es probable que las cuentas que utiliza cambien constantemente. Sus contraseñas también pueden cambiar con el tiempo. Además, cierra todas las cuentas que no estés utilizando, ya que las cuentas no gestionadas son vulnerables a los estafadores.

Clasifique sus cuentas: ordénelas según las cuentas de las que deba ocuparse primero en una situación de emergencia:

Determinar las cuentas críticas: Identifique qué cuentas son críticas para sus necesidades inmediatas. Se trata de cuentas que, si no se gestionan con prontitud, podrían dar lugar a problemas importantes. Por ejemplo:
- Cuentas bancarias: Asegúrate de tener acceso a fondos para los gastos diarios.
- Tarjetas de crédito: Controle las fechas de vencimiento para evitar recargos por demora e intereses.
- Cuentas de servicios públicos: Asegúrese de que sus servicios de electricidad, agua e Internet siguen activos.
Evaluar el impacto de la inacción: Considere las consecuencias de no atender cada cuenta en caso de emergencia. Hay que dar prioridad a las cuentas que podrían acarrear sanciones graves, la pérdida de servicios esenciales o pérdidas financieras significativas.
Categorizar cuentas: Ordena tus cuentas por categorías en función de su prioridad:
- Alta prioridad: Cuentas que necesitan atención inmediata (por ejemplo, hipoteca, alquiler, servicios públicos, cuenta bancaria principal).
- Prioridad media: Cuentas importantes pero no urgentes (por ejemplo, cuentas bancarias secundarias, suscripciones).
- Prioridad baja: Cuentas que pueden aplazarse temporalmente sin mayores consecuencias (por ejemplo, afiliaciones, servicios no esenciales).
Crear un plan de acción: Elabore un plan para gestionar estas cuentas en caso de emergencia. Por ejemplo, estableciendo pagos automáticos, manteniendo una lista con los datos de las cuentas y la información de contacto, y asegurándote de que tienes acceso a los fondos necesarios.
Revisión periódica: Revise y actualice periódicamente las clasificaciones de sus cuentas para asegurarse de que siguen siendo pertinentes a medida que cambia su situación financiera.

Considéralo:

Utiliza un gestor de contraseñas para controlar las contraseñas de todas tus cuentas y dale a un familiar de confianza la contraseña maestra en caso de emergencia.
Utilizar un gestor de contraseñas e incluir la contraseña maestra en la documentación legal de planificación patrimonial, como el testamento o el poder notarial.

O decide en un momento dado que le darás a alguien de tu familia en quien confíes una lista de todas tus contraseñas. Esto no es recomendable porque no es seguro.

Sea cual sea su plan, asegúrese de comentarlo con su familia para que todos estéis de acuerdo. Considere también la posibilidad de elegir a un albacea testamentario experto en tecnología.

Establece contactos de legado para cualquier cuenta que ofrezca esa opción. Un contacto de legado es alguien que designas para gestionar y acceder a tus cuentas y datos digitales en caso de emergencia y después de que fallezcas.

Gestores de contraseñas: La mayoría ofrecen la posibilidad de establecer a alguien como tu contacto de emergencia/legado.
Manzana, Googley Facebook tienen opciones muy conocidas para los contactos heredados que programan la memorización de la cuenta, o su eliminación, y acceden a datos como fotos y contactos. Visita sus centros de ayuda para aprender a configurarlas y busca opciones similares en cualquier otra cuenta que utilices.

Apple Legacy Contacto:

Configura un contacto heredado para que acceda al contenido del dispositivo, como fotos y notas. Esto no significa que el contacto heredado tenga acceso a las contraseñas almacenadas en el dispositivo.
En tu iPhone, iPad o iPod touch: Ve a Ajustes y toca tu nombre.
Pulse Inicio de sesión y seguridad y, a continuación, pulse Contacto heredado.
Véase Sitio web de soporte de Apple para obtener instrucciones detalladas.

Administrador de cuentas inactivas de Google:

Establece el periodo de tiempo que debe transcurrir antes de que tu cuenta sea etiquetada como inactiva y cuándo debe ser eliminada.
Decide qué ocurre con los datos asociados a tu cuenta.
Elija hasta 10 personas a las que notificar la inactividad/eliminación de una cuenta y permítales acceder a determinados datos.
Véase Sitio web de asistencia de Google para obtener instrucciones detalladas.

Facebook Legacy Contacto:

Gestionan tu cuenta si decides que sea conmemorativa (la gente puede seguir publicando homenajes en ella).
O sigue los pasos para añadir un contacto de legado pero elige la opción "Eliminar tras fallecimiento".
Para empezar, ve a Configuración > Centro de cuentas > Propiedad y control de la cuenta.
Véase Centro de ayuda de Facebook para obtener instrucciones detalladas.

Recurso adicional

Conozca las distintas opciones de gestores de contraseñas.

Más información

Cosas clave a recordar..

Condiciones de uso

Muchos servicios en línea tienen condiciones que restringen la transferencia de cuentas o la suplantación de otra persona compartiendo contraseñas, así que planifique en consecuencia y póngase en contacto con esos servicios para obtener ayuda. Por ejemplo, dar a alguien acceso a tu cuenta bancaria como si fueras tú puede suponer una violación de las condiciones del servicio, así que considera la posibilidad de tener un cotitular o un firmante autorizado en tu cuenta o de utilizar un poder notarial para que alguien pueda acceder a tu cuenta mostrándolo al banco.

Instrucciones detalladas

Asegúrate de almacenar 2FA, códigos MFA y respuestas a preguntas de seguridad en tu gestor de contraseñas seguro. Haz una lista de los métodos MFA que utilizas e incluye los códigos de acceso de los dispositivos y las instrucciones para tu contacto de emergencia de confianza.

mujeres que planifican su patrimonio digital

No se demore

No retrase su planificación. Facilitará las cosas a sus seres queridos en caso de emergencia. Además, las cuentas no gestionadas son vulnerables a los estafadores y, si se apoderan de ellas, pueden causar daños a las personas con las que estás conectado en línea.

Nota

No hay necesidad de contratar y pagar a un "planificador digital del patrimonio" cuando puedes hacerlo todo tú mismo ¡gratis!

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Clasifique sus cuentas digitales.

Calcula a quién, cuándo y cómo facilitará sus contraseñas.

Establece contactos heredados para tus cuentas digitales.

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